国信证券：策略快评：2024年12月各行业金股推荐汇总 2024-11-28

2024年以来公司经营效能维持较高水准，展望未来门店经营能动性激发后翻台率仍有上行潜海底捞力，此外，我们建议审慎乐观跟踪公司加盟模式、新店模型尝试以及副牌的积极探索，未来其中某一环均不排除形成超预期的增长点。2024年中期公司派发现金股息也有助于增强公司投资吸引力。美的集团树立国内国外双轮驱动、2B+2C齐头并进的战略，海外全力推进自主品牌出海，国内发展2B端业务，进军汽车零部件、暖通楼宇、机器人与自动化、储能等新兴业务。背靠公司优异美的集团的基本面和强大的组织执行力，多元化业务扩展可期，有望为公司持续提供增长动力。今年以来，公司内销增长稳健，外销迎来加速反弹，收入利润有望延续良好增长；下半年内销随着以旧换新补贴落地，有望迎来快速复苏，外销在OBM业务的带动下有望保持韧性增长。公司现金流优异、分红率较高，股息率较为可观，具备较好的配置价值。（1）公司维持较高的成长性。2024年前三季度营收同比增长11.3%，归母净利润同比增长18.2%。（2）公司拨备充足。9月末不良率0.77%，处在低位，拨备覆盖率528%，依然处在行业前列。常熟银行公司不良认定一直比较严格，且风险管控能力比较强。（...